JP’s Investment Talk 18-10-2021

ICP staken

Afgelopen week zijn er de nodige vragen gesteld in de telegram groep omtrent het staken van ICP en alles wat daarbij komt kijken. Dat dit een ingewikkeld verhaal is blijkt wel uit het feit dat we bijna de hele zoom meeting hierover hebben gesproken. Het lastige van dit verhaal is dat er veel kleine onbekende elementen zijn die een zwart / wit antwoord in de weg staan. Deze samenvatting is dan ook geen zins een volledige weergave maar geeft wel een goed beeld van wat staken inhoud en wat erbij komt kijken.

Waarom staken

Staken is een dienst die jij levert aan het beheer van de Internet Computer, Dfinity. Het Network Nervous System (NNS) is het systeem dat het hart vormt van het Internet Computer Protocol. Hier wordt alles bepaald, veranderingen, toevoeging nieuwe nodes, nieuwe nodes toewijzen aan Canisters etc. Alles gebeurd decentraal en via consensus. Om dit goed te laten werken heeft het systeem mensen nodig die meedoen in de gouvernance (beheersing/besturing) van het systeem. Via stemmen laat  waar de community weten wat zij wil. Staken is de manier om een stem te krijgen in dit geheel. Omdat dit belangrijk is voor het functioneren van het systeem, wordt je hiervoor beloont met ICP. Hoe meer ICP je staket hoe meer stemrecht je krijgt en hoe meer invloed je kunt uitoefenen. Op deze manier wil men (Dfinity organisatie) graag mensen binden aan het onderhouden van het systeem. Vandaar ook dat je moet stemmen om je reward te krijgen. Voor Dfinity is het belangrijk dat er veel mensen mee doen zodat de decentralisatie en het consensus model goed werken. Voor gebruikers van Dfinity is dit ook belangrijk. En voor investeerders is het belangrijk dat zij goed kunnen verdienen aan hun investering.

Rendement

Het staken zelf is niet heel ingewikkeld en de app wijst zich redelijk vanzelf (zie uitleg verderop). Wat lastiger te begrijpen is, is de reward structuur. Hier zal je naar moeten kijken voordat je besluit te investeren (staken). Er zijn een aantal keuzes die je voor jezelf zal moeten maken.

Het rendement is afhankelijk van een aantal zaken:

• dissolve delay
• Neuron Age
• Voting
• Merge

Om het verhaal niet ingewikkelder te maken dan nodig beperk ik mij tot het benoemen van de reward zoals deze dit moment is.

Dissolve delay

De Dissolve Delay bepaald hoe lang het duurt voordat je gestakte ICP weer beschikbaar is (dat je er zelf weer over kunt beschikken). De periode kun je kiezen zoals in de tabel hierboven beschreven. Kies je een Dissolve Delay van 8 jaar dan krijg je de hoogste reward van 28,9%. Dit betekend dat je ICP voor minstens 8 jaar vast staat. Zou je jouw ICP staken met een Dissolve Delay van 8 jaar en je geeft aan dat je direct de dissolving (vrij maken van je ICP) start dan komt je ICP over 8 jaar vrij. Wacht je met drukken op start Dissolving dan blijft je gestakte ICP dus langer staan. Druk je bijvoorbeeld 2 jaar na dat je jouw ICP hebt gestaket pas op start dissolving, dan zal het vrijmaken van je ICP 8 jaar duren vanaf dat moment en heeft je ICP totaal 10 jaar vast gestaan.

Neuron Age

Wanneer je jouw Neuron start, door je ICP te staken, en een Dissolve Delay te kiezen start het verdienen van rewards. Een manier om meer rewards te krijgen is door te wachten met starten van de Dissolving (weer vrijmaken van je ICP). Omdat Men de betrokkenheid van de stakers wil belonen en mensen graag langere tijd betrokken wil houden wordt dit extra beloont. Je kunt tot 25% extra rewards ontvangen door niet op start Dissolving te drukken. In 4 jaar bouw je de maximale extra beloning van 25% op. Echter zodra je de Dissolving start, start het vrijmaken van je gestakte ICP en vervalt de extra beloning.

Voting

Om rewards te krijgen moet je stemmen. Gelukkig kan dit door automatisch te stemmen. Je geeft hierbij je stem aan een andere Neuron waarvan je zeker weet dat deze zal stemmen. Je kunt dit in de app heel eenvoudig doen. Wil je zeker weten dat je op alles stemt dan kun je de volgende Neurons volgen Difinity Foundation en/of de Internet Computer Association. Wanneer je je verder verdiept in deze materie kun je er ook voor kiezen andere Neurons te volgen waarvan je weet dat zij stemmen en waarvan je weet dat zij zullen stemmen zoals jij dat zou willen. Het gaat tenslotte wel over hoe het systeem functioneert. Dat heeft uiteraard invloed op jouw als deelnemer in het geheel.

Maturity

Marturity is het percentage aan reward dat je hebt verdient. Het lijkt vanuit taalkundig oogpunt misschien een link te hebben met Neuron Age maar deze 2 zaken hebben niets met elkaar te maken. Alle factoren bij elkaar genomen geven je recht op een percentage van je gestakte ICP als reward. Dus wanneer je 100 ICP hebt gestaket en Maturity staat op 1 % heb je recht op 1 ICP aan reward.
Je hebt 2 opties om met je reward om te gaan:

1. Merge Maturity
   Deze optie is sinds kort toegevoegd en zorgt ervoor dat je jouw opgebouwde reward herinvesteerd in je Neuron. De hoeveelheid ICP in je Neuron neemt dus toe met de hoeveelheid reward die je had opgebouwd. Dit kun je met elk willekeurige hoeveelheid aan reward doen. Dit verhoogt je reward uiteraard omdat je jouw stake vergroot op deze manier. Dit wordt ook wel Compounden genoemd
2. Spawn Neuron.
   Wanneer je 1 of meer ICP aan reward hebt kun je er ook voor kiezen om Spawn Neuron te doen. Je creëert nu een nieuwe Neuron met je reward erin. Dit staat gelocked (vast) om dit vrij te maken moet je start dissolve drukken (voor deze Neuron). Dan komt je reward ICP met 7 dagen vrij in je wallet waar je er vrij over kunt beschikken.

Increase Neuron Stake

Buiten dat je jouw reward kunt toevoegen aan je gestakte ICP kun je zelf ook nog ICP toevoegen wanneer je dat zou willen. Om op die manier je stake te vergroten en je rendement te vergroten. Door ICP te kopen en te verplaatsen naar je ICP wallet kun je dit aan de bestaande Neuron toevoegen.

Increase Dissolve Delay.

Wanneer je met een Dissolve Delay gestart bent kleiner dan 8 jaar kun je deze later nog verhogen. Dit verhoogt de reward die je ontvangt. Dus wil je eerst eens voorzichtig proberen en kijken of het echt is wat je wil zonder je ICP direct voor 8 jaar vast te zetten dan kan dat zonder dat je de mogelijkheid verliest om het later aan te passen. LETOP! je kunt de Dissolve Delay niet verlagen!

Strategie kiezen

Welke strategie je kiest is erg persoonlijk. Het hangt af van hoe lang je jouw ICP vast wil zetten. Er zijn een 4 tal mogelijkheden waar je uit kunt kiezen afhankelijk van wat je wil bereiken.

Voor dit voorbeeld is uitgegaan van een Dissolve Delay van 8 jaar. De Tabel geeft de stand van zaken weer na 8 jaar.

*Dit voorbeeld komt uit een artikel: https://icp.guide/the-best-staking-strategy-to-maximize-liquid-icp/ voor ons doeleind heb ik het beknopt weergegeven en vertaald naar het Nederlands.

• Vast met compounden
  Hierbij wordt 100 ICP gestaket en 8 jaar lang de rewards te compounden(herinvesteren). Dit zorgt ervoor dat er na 8 jaar 554.1 ICP in de Neuron gestaket staat. Dit betekend wel dat om dit vrij te krijgen je nog 8 jaar zal moeten wachten op de Dissolving. Dat levert dan uiteraard wel weer meer rendement.
• Vast zonder compounden
  Hierbij wordt 100 ICP gestaket zonder de Dissolving te starten. Echter is de reward elke keer vrijgemaakt en zal dan ook beschikbaar zijn. De hoeveelheid gestakte ICP blijft dan gelijk. Na 8 jaar staat er dus nog steeds 100 ICP gestaket in je Neuron. Wanneer je dit beschikbaar wilt maken zul je de Dissolving moeten starten en nog 8 jaar wachten. Je maakt die 8 jaar natuurlijk wel ook rendement op je ICP.
• Dissolving met compounden
  Hierbij wordt 100 ICP gestaket en de dissolving direct gestart. De rewards worden steeds gecompound waardoor de hoeveelheid gestakte ICP toeneemt. Na 8 jaar komt alle ICP vrij en kun je beschikken over 321 ICP. Je neuron is nu leeg en levert verder geen rendement meer op.
• Dissolving zonder compounden
  Hierbij wordt 100 ICP gestakt en de Dissolving wordt direct gestart. De rewards worden steeds vrijgemaakt en de hoeveelheid gestakte ICP blijft dus de gehele periode 100. Na 8 jaar is de gestakte 100 ICP vrij en samen met de tussen tijds vrijgemaakte rewards komt dit dan op 216.7 ICP.

Hoe ICP staken

Om ICP te staken moet je een identity maken dit kan via https://identity.ic0.app/

Nadat je je identiteit gemaakt hebt kun je via de website je ICP wallet aanmaken https://nns.ic0.app.

Wanneer je de app hebt geactiveerd kun je hier ICP tokens naartoe sturen om te staken. ICP tokens zal je eerst via een exchange moeten kopen (bijvoorbeeld Binance). Om de ICP naar je je ICP wallet te sturen kopieer je het adres in je NNS app. Vervolgens ga je naar de exchange waar je ICP tokens hebt staan en kun je via Withdraw de ICP naar het wallet adres van je NNS app sturen. Zodra de ICP is aangekomen in je wallet kun je deze staken. Ga naar het kopje Neurons en stake de hoeveelheid ICP tokens die je wilt. Je stake wordt een Neuron genoemd binnen het protocol. Na het staken bezit je dus 1 neuron met de hoeveelheid ICP erin die je hebt gestaket.

Het staken van ICP blijft onze aandacht krijgen in de zoom meetings. We volgen ICP op de voet en houden jullie op de hoogte van veranderingen. Heb je vragen over staken of ICP in het algemeen stel die dan in de telegram groep of in een van de komende zoom meetings.

Metaverse

Naar aanleiding van de vraag van Harry of Jean-Pierre bekend is met Metaverse ontstond een discussie over nieuwe technologieën die de fysieke wereld verbinden met de virtuele wereld.
Metaverse gaan we ons meer in verdiepen kenen we nog niet. Verder kwam het gesprek ook op Nearalink van Elon Musk en Jean-Pierre raad iedereen aan om daar eens verder naar te kijken. Verbluffend wat er allemaal al mogelijk is. Zoals de mogelijkheid om iemands gedachten op te slaan. Heel handig om ideeën van bijzondere mensen (zoals Einstein) op te kunnen slaan.

Versmelting van fysieke en virtuele wereld.

Bitcoin

De candle zoals de week grafiek weergeeft is vaak een indicatie voor stijging. In de dag grafiek is consolidatie te verwachten gevolgd door een stijging. De consolidatie is nodig om de RSI de kans te geven om te dalen zodat we daarna na weer omhoog kunnen. Wat opvalt is dat de huidige groei gedreven wordt door fondsen en institutionele beleggers (Smart Money).  Dit in tegen stelling toot jan – mei dit jaar, toen werd de groei gedreven door retail investeerders. Deze conclusie heeft JP kunnen afleiden uit Glasnode. Rede voor Smart Money om nu in te stappen is behouden van koopkracht en om geld te verdienen. Verwachting is dat er een flink Bull run komt. Hiervan zullen zij profiteren. Zodra Bitcoin flink is gegroeid ontstaat er weer FOMO wat de prijs nog verder op zal drijven. Natuurlijk zullen er ook correctie komen.

Economie

De koers van edelmetalen Goud en Zilver daalt terwijl de koersen van andere grondstoffen met 30 – 40% stijgen. Gezien de 30% devaluatie van Fiat geld zou je verwachten dat grondstof prijzen stijgen maar ook die van Goud en Zilver. Dat dit laatste niet gebeurd wijst op manipulatie van de koers.

Er blijken veel meer bedrijven geïnvesteerd te hebben in Bitcoin dan eerst publiekelijk bekend was, meld Bloemberg nu. JP roept dit al meer dan een jaar. Dat het nu bekend wordt komt omdat veel bedrijven dit op indirecte manier doen, via stichtingen of door te investeren in bedrijven met een belang in Bitcoin. Mooi voorbeeld hiervan is Warren Buffet hij heeft aandelen in een Braziliaanse NuBank gekocht. Nadat NUBank de crypto exchange Easnvest had overgenomen.

• https://www.nasdaq.com/articles/warren-buffetts-berkshire-hathaway-invests-%24500-mln-in-brazils-nubank-2021-06-08
• https://building.nubank.com.br/nubank-acquires-digital-broker-easynvest/

Naar inzicht van JP krijgen we nog 4 jaar te maken met devaluatie van ons Fiat geld met 30% per jaar. Dus dat maakt dat wij allen de opdracht hebben om te zoeken naar investeringen die minimaal 30% rendement maken per jaar om onze koopkracht op pijl te houden.
Alles gaat 4 -5 x duurder worden. Waarschijnlijk niet alles tegelijk, eerst mss energie en benzine en wat andere zaken, later brood en overige voeding. Maar alles gaat stijgen, en helaas de lonen zullen niet in dit tempo mee stijgen.

Hypotheek

Vraag van Harry, “als ik genoeg geld heb om mijn hypotheek af te lossen is dat dan verstandig om te doen?”

Deze zaken zijn altijd persoons en situatie afhankelijk maar laten wij een voorbeeld nemen.
Stel je hebt €200000,- genoeg om het huis dat je wilt kopen te betalen. Dan zou je €100000,- kunnen investeren in het huis. Voor de overige €100000,- een hypotheek nemen tegen nu 1 – 2% rente (in Nederland). Dan kun je met de 2^e €100000,- veilig investeren om zo’n 5% rendement te maken. Dan kun je je hypotheek betalen en verdien je nog wat extra.

In Nederland je hypotheek volledig aflossen kan negatief gevolg hebben op de vermogensbelasting die je moet betalen.
In Curacao is dit geheel naders. Daar is een huis kopen met eigen geld voordelig omdat de rente op de hypotheek 9 – 11% is en je geen vermogensbelasting betaald.

Tip van JP.
Los niet zomaar je hypotheek af maar kijk eerst goed naar je persoonlijke omstandigheden en mogelijkheden. Dan kom je niet met onverwachte negatieve effecten te zitten.

Dat was het voor deze week.

Heb jij ook interesse in investeren volg ons dan op Telegram: https://t.me/JeanPierreDoranInvestmentGroup