JP’s Investment Talk 19-9-2022
Onderwerpen
- Nieuws
- Paus Franciscus instrueert Vaticaanse entiteiten om alle fondsen vóór 30 september naar de Vaticaanse bank te verplaatsen
- IMF en Wereldbank maken zich zorgen over de wereldeconomie: “Huidige situatie roept pijnlijke herinneringen op aan de jaren 70”
- Kan de Fed de inflatie temmen zonder de aandelenmarkt verder te verpletteren?
- Woningmarkt: hypotheekrente overschrijdt 6% voor het eerst sinds 2008
- Warren Buffett heeft een snelle winst van 20% behaald op zijn STORE Capital-aandelen
- ECB kiest Amazon, Nexi en 3 andere bedrijven om digitale euro-apps te prototypen
- Binance’s poging om de activa van Voyager Digital te kopen, gecompliceerd door bezorgdheid over de nationale veiligheid
- Alle ogen gericht op een nieuwe forse renteverhoging van de Fed
- Institutionele Investeerders wachten nog even af met Ethereum
- SEC, Ripple roept op tot onmiddellijke uitspraak in rechtszaak over de vraag of XRP-verkopen de effectenwetten hebben geschonden
Nieuws
Paus Franciscus instrueert Vaticaanse entiteiten om alle fondsen vóór 30 september naar de Vaticaanse bank te verplaatsen
Paus Franciscus heeft bevolen dat de Heilige Stoel en aanverwante entiteiten alle financiële activa naar de Vaticaanse bank te verplaatsen.
Waarom men dit nu ineens doet kunnen we niet verklaren. Vreemd om alles naar 1 bank te verplaatsen. Wel zien we veel bankruns in armere landen. In VS verwacht JP geen run op de bank omdat ze dit zullen tegen houden. Zet je geld in assets waar overheden niet bij kunnen, decentrale crypto, fysiek zilver en goud.
Harry zegt: de Grimaldi’s onderdeel van het Vaticaan zijn volgens mij net zo invloedrijk als Black Rock
IMF en Wereldbank maken zich zorgen over de wereldeconomie: “Huidige situatie roept pijnlijke herinneringen op aan de jaren 70”
Men maakt zich zorg over de monetaire toestand in de wereld. Lees de post van Willem Middelkoop die in de telegramgroep is gedeeld over de huidige financiële situatie en hoe we hierin zijn beland. We zitten al 2 maanden in een recessie. Dus dit nieuws is een beetje laat. Men heeft andere termen bedacht voor recessie, om te kunnen doen of er geen recessie is, maar de recessie is een feit en we nu nog steeds in een recessie. Gemiddeld duurt een recessie 2 a 3 kwartalen. Op enkele uitzonderingen na in de geschiedenis. JP denkt dat we langzamerhand de beurs weer zullen zien herstellen. De Middenklasse zal gaan leiden als zij geen middelen hebben om te investeren. Mensen die wat meer te besteden hebben kunnen wel investeren en redden zichzelf. Hierdoor wordt de kloof tussen arm en rijk groter. Wat JP door de jaren heeft geleerd is; wanneer op het nieuws gepraat wordt over crash start met investeren, als ze zeggen dat de markt gaat “Boomen” dan verkopen. Na het dieptepunt in de koersen zullen we langzaam weer gaan groeien.
Tweet Willem Middelkoop: https://twitter.com/wmiddelkoop/status/1571421230346928130?s=12
https://businessam.be/imf-en-wereldbank-maken-zich-zorgen-over-de-wereldeconomie-jaren-70/
Kan de Fed de inflatie temmen zonder de aandelenmarkt verder te verpletteren?
Vanaf morgen gaat de FED overleggen. Ze moeten de rente verhogen i.v.m. inflatie. Ze kunnen niet blijven verhogen zonder de beurs te crashen. Als ze de rente sterk verhogen of hoger dan verwacht crasht de markt hard. Maar zal dan ook weer snel terug komen (herstellen). JP heeft een trading positie gezet voor BTC in verwachting dat de rente verhoging ,075% of lager zal zijn. Dus nu afwachten wat de FED gaat doen. Voor traders zijn dit goede momenten.
Woningmarkt: hypotheekrente overschrijdt 6% voor het eerst sinds 2008
De woningmarkt begint te stagneren door hoge kosten en krapte. De rente blijft alleen maar stijgen. Het heeft de piek gehad. Meeste deals zijn nu mensen die hypotheek aanpassen maar geen nieuwe kopers. In 2006 was dit ook het geval. We verwachten dus een vergelijkbaar signaal. JP verwacht binnen 3 jaar een crash en het zou JP echter niet verbazen als het volgend jaar al gebeurd. Heb je geen geld om je eigen vastgoed te kopen, koop dan aandelen in een REIT (Real Estate Investment Trust). Zo kun je toch profiteren van de vastgoedmarkt zonder dat je een groot vermogen nodig hebt of zelf veel zoekwerk hoeft te doen naar de juiste investering.
Warren Buffett heeft een snelle winst van 20% behaald op zijn STORE Capital-aandelen
Warren Buffet heeft flink verdient met deze REIT, JP kende deze niet. De inkomsten die een REIT’s verdienen keren ze uit naar de investeerders. Werkt goed om geld mee te verdienen.
https://finance.yahoo.com/news/still-got-warren-buffett-just-120000900.html
ECB kiest Amazon, Nexi en 3 andere bedrijven om digitale euro-apps te prototypen
ECB gaat bouwen van de app, om met je CBDC te betalen en te identificeren, uit besteden. Op dit moment zijn er 5 bedrijven gekozen om bij te dragen aan de ontwikkeling van de app.
In China draaien ze al lang op CBDC en ze gebruiken al een app “Wechat”. Dit is zo super simpel dat iedereen het kan. Dus geen excuus dat kinderen of ouderen het niet zouden kunnen.
Oranje zijn landen in de pilot fase. In 2025 moet 80% van de wereld op CBDC draaien (pilot fase). Jamaica is al volledig op CBDC. Dit gaat nu hard, sinds vorige keer dat we hiernaar keken in de meeting zijn er al weer heel wat landen bij of verder qua fase. Dit is geen goed nieuws als je van je vrijheid houdt.
Vraag: komt er een wallet voor de Euro?
Commerciële banken gaan veranderen naar asset management, crypto exchange, hun rol wordt compleet anders bij de invoering van CBDC. Gecentraliseerde exchanges kunnen overgenomen worden door banken of worden zelf bank, zij lijken in dat opzicht erg op de toekomstige commerciële banken naar het idee van JP. Alle Wallets zullen direct gekoppeld worden aan centrale banken. Voor Curaçao krijgt men de Wallet bij de Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten. Mensen in Europa krijgen Wallet die direct gekoppeld is aan de Europese Centrale Bank (ECB). Beste mensen pas op met gecentraliseerde exchanges zij kunnen worden overgenomen door banken. Zij hebben dan controle over jouw geld, decentrale exchanges zijn dan veiliger, daar heb je zelf de controle over.
Binance’s poging om de activa van Voyager Digital te kopen, gecompliceerd door bezorgdheid over de nationale veiligheid.
Binance probeert de assets over te nemen. Goed voor de investeerders die verliezen dat niet alles. Maar Binance wordt tegen gehouden. Buitenlandse bedrijven worden soms tegen gehouden. Vooral Chinese bedrijven geldt dit voor.
Alle ogen gericht op een nieuwe forse renteverhoging van de Fed
Beleggers zullen volledig gefocust zijn op de tweedaagse vergadering van de Federal Reserve op 20-21 september, waarbij functionarissen naar verwachting een derde opeenvolgende verhoging van 75 basispunten van hun rente-beleid zullen realiseren na besprekingen woensdag om 14.00 uur. ET.
Institutionele Investeerders wachten nog even af met Ethereum
Investeerders wachten af hoe de PoS (Proof of Stake) gaat uitpakken. Wel wordt er nog veel geïnvesteerd in BTC. BTC kun je zien als je spaar geld, omdat geld op de bank niets oplevert is het beter om het in BTC te zetten. Natuurlijk is BTC wel wat volatieler dan de rekening voorheen bij de bank. Maar op termijn zal die volatiliteit eruit gaan, bovendien als je je spaar geld voor langere tijd kunt laten staan zal je er zeker meer rendement op maken dan bij de bank. Verkleinen van de volatiliteit Is kwestie van tijd, zodra massa erin komt wordt het minder volatiel.
De hoeveelheid mensen die BTC bezitten wereldwijd.
Op dit moment heeft 13% van de Amerikanen BTC. Wereldwijd bezitten nu 106 miljoen mensen BTC. Er zijn op dit moment wereldwijd zo’n 3 miljard die mee doen in onze economie. Dan kom je op ongeveer 3,5% van die mensen die BTC bezitten op dit moment. We gaan dit regelmatig bekijken om zo te volgen hoe de adoptie van BTC zich ontwikkeld.
https://www.coindesk.com/business/2022/09/18/institutions-are-still-wait-and-see-with-ethereum/
SEC, Ripple roept op tot onmiddellijke uitspraak in rechtszaak over de vraag of XRP-verkopen de effectenwetten hebben geschonden
SEC en Ripple willen beide dat de rechter opschiet. Ze willen beide niet verder met de rechtszaak. Beide vinden dat ze voldoende bewijs hebben geleverd. De SEC moet dit uiteraard gaan verliezen! Zou de SEC deze rechtszaak winnen dan ontstaat er een groot probleem in de crypto. Als Ripple wordt gezien als “Security” dan zijn er veel crypto die ook als “Security” gezien zullen worden, en dat heeft pijnlijke gevolgen. Dus dat maakt het nog eens belangrijk om je geld te verdelen over meerdere type investeringen crypto, aandelen, vastgoed en edelmetalen.
JP noemde hier Edel metalen maar zegt er achteraan dat hij het, wel of niet, investeren in edelmetalen nu lastig vind. Omdat we weten dat deze markt gemanipuleerd wordt. Maar wordt het extra lastig omdat China en Rusland zich hier ook in aan het mengen zijn.
Energie
Al eind 2019 begin 2020 zagen wij dat energie omhoog zou gaan. Begin 202o had JP daarom geïnvesteerd in Shell en Exxon. Deze hebben we weer verkocht in 2021 met winst. Omdat we verwachte dat er meer rendement te behalen viel met Crypto.
Uit de groep kwam nu de vraag: Is het te laat om in Energie bedrijven te investeren?
Het korte snelle antwoord is; ja, wel voor korte termijn.
Signalen waren er al een tijd (2 jaar geleden). En nu zitten we met hoge energie prijzen en record winsten van energie bedrijven. Er wordt nu verwacht dat we een strenge winter krijgen en mensen veel zullen moeten betalen voor hune energie. Conclusie van veel mensen is dan; dan wordt er veel verdient en moet ik investeren. Helaas werkt het niet zo. De situatie met hoge energie prijzen is er al, en alles is in geprijsd in de huidige koersen van de aandelen. Dit zorgt ervoor dat, ondanks dat mensen nu veel moeten betalen voor hun energie door een strenge winter, dit geen invloed meer heeft op de koers van de aandelen van de energie bedrijven.
Shell is al veel gegroeid dit jaar en zal dit jaar niet meer verder groeien (alles kan, maar kans is fucking klein dat Shell nog veel zal groeien).
Investeren in de energie sector kan zeker wel interessant zijn. Maar dan moet je wel investeren voor de lange termijn, voor de komende 15 jaar. Dan is het een goed idee om te investeren. Want met de energie transitie die gaande is zullen vooral de grote bedrijven veel kunnen verdienen en subsidies opstrijken.
Wanneer je het effect van zo’n situatie wereldwijd wil bekijken. Dan moet je kijken naar de groten uit de sector. Zoals Exxon, shell , BP. Dus niet de “kleine” leveranciers zoals Engie etc.
Indexen groei
We kijken naar de rendementen (op jaar basis) van de indexen Dow Jones, S&P500 en NASDAC van 1975 tot nu.
NASDAC wordt gezien als een van de meest riskante indexen omdat deze ook buitenlandse bedrijven bevat. Maar ze groeien allemaal over de tijd. Investeren in ETF’s van de indexen is een goede alternatieve manier om te sparen. Voor conservatieve beleggers is dit een goede optie. Bekijken we de prestaties van deze indexen in de periode van 1975 tot nu dan zien we dat de meeste jaren positieve rendementen laten zien. Er zijn duidelijk meer goede jaren dan slechte jaren. Dit blijft doorgaan tot de komst van CBDC, hoe het daarna zal gaan weten we niet. Koop je een Dow Jones of een S&P500 ETF dan komt dat nagenoeg op het zelfde rendement. In de Bearmarket van 2000 – 2002 heeft Dow Jones beter gepresteerd dan de S&P500. Maar vervolgens groeit de S&P500 na de Bearmarket weer meer. Kijk naar 5 jaar of langer als je indexen met elkaar wil beoordelen of rendementen van indexen met elkaar wil vergelijken. Kortere periode bekijken geeft geen goed beeld. Ben je actieve investeerder dan moet je dit wel in de gaten houden. Maar moet je ook meer weten van wat er inhoudelijk staat te gebeuren in de markt.
S&P500 doet het laatste jaren beter om daar veel Tech fondsen in zitten.
De situatie nu -15% -19% en -10% Is dit erg? Nee, in het verleden hebben we dit al vaker gezien. Vaak komt de beurs daarna weer hard terug. Er is tegenwoordig ook de NASDAQ 100 deze is wat volatieler dan de andere Indexen. Maar er zitten meer Tech fondsen in dus we verwachten dat deze komende jaren hard zal groeien.
Berekeningen voor lange termijn.
Wil je voor lange termijn gaan beleggen en beleg je een vast bedrag per maand dan kun je berekenen wat je rendement op termijn zal zijn. Hiervoor kun je de volgende website gebruiken: https://www.investor.gov/financial-tools-calculators/calculators/compound-interest-calculator
Stel je hebt minimum loon en je kunt 10% investeren. 10% = $150
Rendement met de verschillende Indexen over 25 jaar.
- $150 per maand met 8,25% per jaar, na 25 jaar $137.583,- Dow Jones.
- $150 per maand met 9.29% per jaar, na 25 jaar $160.000,- S&P500
- $150 per maand met 14.33% per jaar, na 25 jaar $349.000,- NASDAQ
- $150 per maand met 20 % per jaar, na 25 jaar $863.875,- NASDAQ 100
Stel je hebt een modaal inkomen en je kunt per maand $500 investeren.
- $500,- per maand investeren over 30 jaar met 20% $7.209977 NASDAQ 100
Waarom niet zelf ook investeren voor je pensioen. Door zelf te investeren houd je meer over doordat je niet allerlei kosten hoeft te betalen die je via je pensioen wel moet betalen. Bovendien kun je zelf bepalen waar je in investeert.
Vraag: Wat betekend veel risico voor JP?
Dat hij ergens geld in investeert maar het niets doet. Ik wil niet dat mijn geld een periode niets doet.
Shell coca cola, P&G grote bedrijven die lang bestaan en eigenlijk stabiel groeien. Deze fondsen betalen dividend dat moet je wel herinvesteren anders haal je niet deze percentages rendenment.
Vraag: Kun je investeren in S&P500 via De Giro?
Nee niet in de index zelf. Wel in ETF’s waarin de aandelen zitten die in de Index zitten. Een fonds investeert in de aandelen uit de Index in dezelfde verhouding als ze in de beurs zitten.
SPDR S&P500 ETF, SPDR Dow Jones ETF en Ishares NASDAQ 100 ETF
Zijn goeie betrouwbare ETF’s en je kunt ze via De Giro kopen
Bullish / Bearmarket termen
Wanneer de markt omlaag gaat spreken we van een Bearmarket. Gaat de markt omhoog en hoger dan hij ooit ging spreken we van een Bullmarket.
In een Bearmarket is het momentum omlaag maar soms gaat het op zij, kort omhoog en dan weer verder omlaag.
2007 tot 2009 hadden we een Bearmarket periode. Maar tijdens deze Bearmarket zijn ook periodes van groei geweest. Zo’n periode van groei hoeft nog niet gelijk een bullmarket te worden.
We zijn nu ook bijna uit de Bearmarket. Dat betekent dat het vanaf nu tussen 3 maanden tot 1,5 jaar kan duren voordat we weer echt in een Bullmarket komen.
In boven staande grafiek is de bodem in 2009. Het duurde echter 4 jaar voordat we terug waren op het niveau van voor de Bearmarket. En daarna was er de Bullrun.
Tip van de week
Aandeel: Adobe (ADBE)
Adobe heeft Figma overgenomen naar mijn inschatting als groei strategie. Kijk nooit te veel naar wat er op het nieuws wordt gemeld. Alle parameters geven aan dat Adobe groeit. Dus de crash in prijs is bullshit.
Het aandeel is dus ondergewaardeerd. Verder zijn alle parameters fucking hoog in de “Profatibility Rank”.
Dus lijkt een goede tip als mogelijke investering. Maar doe je eigen onderzoek.
Technische Analyse
JP’s Trades
Ik zit nu in een riskante trade, puur speculatie, maar zit al in 50% winst.
Ik heb gespeculeerd met het idee dat de rente verhoging door de FED 0,75% of lager zal zijn en de koers verder zal stijgen. We gaan het zien. Het wordt spannend komende week.
BTC
In de grafiek lijkt een “Trend Reversal” te vormen. JP verwacht dat het zal gaan stijgen. Maar het gaat waarschijnlijk nog wel lang duren voor we weer op oude ATH komen.
DXY
Ook de DXY laat “Trend Reversal” signalen zien en hier verwachten we een daling. Binnen nu en 5 maanden moeten we een crash zien in DXY.
S&P500
S&P500 gaat niet lager dan 3500
Bodem naar het idee van JP is de paarse stippellijn. Daar gaat de koers naar JP’s overtuiging niet onder komen.
CoinMarketCap
- DXY Portfolio
- ICP DCA Portfolio
- 10K model portfolio
Over de model portfolio’s valt niet veel bijzonders te melden. Volgende keer zullen we hier weer wat uitgebreider naar kijken.
Wil je meer leren?
Wil je meer leren over investeren in aandelen, crypto, edelmetalen en vastgoed, volg dan onze Telegramgroep: https://t.me/JeanPierreDoranInvestmentGroup. In deze groep delen wij waardevolle kennis, informatie en tips met elkaar omtrent beleggen en investeren. Deze groep is voor zowel de ervaren als de onervaren beleggers. En het is 100% GRATIS!
